【生活】

【投資信託】「 大和-iFree 8資産バランス」の7つの魅力。

私が毎月積立てしている投資信託の商品の1つ、「 大和-iFree 8資産バランス」という銘柄のことについて語りたいと思います。

大和-iFree 8資産バランスの積立てを始めた理由は、長期投資に向いている」と判断したからです。

その理由を書いていきます!

 

①8種類の分散投資をしている。

国内株式、先進国株式、新興国株式、国内債券、先進国債券、新興国債券、国内リート、先進国リートの8つに分散投資している投信です。

 

投資先を1本に絞らず、8種類の分散投資をすることで、リスクを抑えながら運用してくれます。

この投信を買うと、少額で分散投資ができます。

そして、成長性がある海外の株式や国債に投資することができます。

 

投資初心者が個人で外国株を購入するのはなかなかハードルが高いことです。

ですが、「 大和-iFree 8資産バランス」なら、個人投資家から預かった資金でプロが運用してくれるので、投資初心者にもオススメな商品です!

 

②純資産が右肩上がり。

投資信託の商品を選ぶ条件に、純資産が右肩上がりの投信を選ぶのは絶対条件です。
「純資産が右肩上がり=運用が上手」とい判断ができるからです。

 

逆に純資産が右肩下がりなのはオススメしません。

「運用が下手」「解約する人が多い」という背景があるってことが分かるからです。

 

そして投資というものは、資金があればあるほど大きな利益を出すということに期待できます。

逆に資金が少ないと、大きな利益を出しづらくなります。

運用に回せる資産があればあるほど、優秀な投信なんです。

 

③ノーロード(購入手数料が0円!)

投資信託は、毎月同じ金額で購入して積み立てていくわけですが、購入するときに購入手数料がかかる投信もあったりします。

買うたび購入手数料がかかってしまうのは困っちゃいます。

 

ですが、「 大和-iFree 8資産バランス」は購入手数料が無料なので、長期投資に向いているわけです。

 

④信託報酬が0.2376%

信託報酬は、個人投資家の代わりに、資金を運用して利益を出そうとして日々頑張っている、投資のプロ(ファウンドマネージャー)に支払う運用管理費用です。

投信を保有している間、ずっと支払う手数料です。

もちろん個人投資家にとっては、信託報酬も安い方が助かります。

信託報酬の平均は年0.2~0.8%なので、とても安いと思います。

 

⑤信託財産留保額なし&解約手数料なし

解約時に発生する手数料もなんと無料!!

他の投資信託は、信託財産留保額&解約手数料を高く設定し、できるだけ解約を防ぐ対策をしています。

 

信託財産留保額&解約手数料を無料にすると、躊躇なく解約する人が増えちゃうんじゃないかと、ちょっと心配になるところはあります。

 

しかし、手数料は安いし、純資産右肩上がりでいいことづくめの投信なので、ずっと何年も積み立て投信を続ける個人投資家が多いと思います!

 

⑥毎月分配型ではない。

毎月分配型の投信は、純資産の1部を削って個人投資家に分配金を配らないといけないのですが、その分運用に回すお金を削っているのと同じです。

 

運用に回す金額を大きければ大きいほど、大きな利益を出しやすくなるので、毎月運用資金を削って分配金を渡している投信だと、複利の効果が出づらいのです。

 

⑦償還日は無期限。

償還日は、その投資信託の商品が、資産運用を終了とする日です。

実際に償還日を迎えると、強制的に保有者に満額払い戻しになります。

 

複利の効果は、長期投資になればなるほど、返ってくる利益が大きくなります。

なのに、途中で強制的に解約となると、大きな利益を作れないまま払い戻しになってしまうということです。

 

「 大和-iFree 8資産バランス」は、償還日が無期限!

数十年積み立て投信をコツコツ続けて複利の効果を狙い、年金生活を始めることに換金したとき、大きな金額を受け取れることが期待できます。

 

終わりに。

以上の7つの魅力をふまえて「大和-iFree 8資産バランスは長期投資に向いている」と判断し、積立てを始めることにしました。

投資信託の最大のメリットは、自分の代わりにプロが資金を運用してくれるところ。

投資の専門的な知識がなくても、資産運用を始めることができます。

株式投資のように、株の売買のタイミングを判断する為に株式を毎日チェックしたり、投資について猛勉強する必要がありません。

ですがその反面、信託報酬や手数料がかかる為、コスト面でデメリットが発生してしまいます。

でも「 大和-iFree 8資産バランス」なら信託報酬が低く、購入手数料・解約手数料がゼロ円!

とても魅力的な銘柄だと思います。

ABOUT ME
ともちゃん
沖縄で生活している平成生まれの社畜女子。 主に実体験を元に記事を書いている雑記ブロガーです。
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